受疫情影响，全球面临经济衰退、产业链重塑、跨境贸易投资收缩等严峻挑战，银行业跨境金融业务发展也面临巨大考验。在此背景下，中资银行全球化国际化业务依然保持了相对稳健的经营态势。从2021年半年报来看，今年上半年，上市银行积极探索数字化业务发展模式，持续优化跨境贸易融资服务模式，进一步完善境外机构管理机制和组织架构，国际化经营取得了良好成效。
业内专家表示，展望未来，建议中资银行业坚持以助力“双循环”新发展格局为己任，不断优化国际化布局，加大科技、人才投入，增强跨境金融服务的精细化程度；优化境外机构管理与考核机制，提升境外机构经营效率。
持续优化全球网络布局
随着金融对外开放的逐步推进，中资银行国际化步伐不断加快。从今年上半年情况来看，银行业全球化服务能力持续提升，境外机构经营质效保持稳定。
工商银行半年报显示，上半年，工行巴拿马分行正式开业，境外网络覆盖到49个国家和地区，其中在“一带一路”沿线21个国家和地区拥有125家分支机构。
“上半年，我行境外机构总资产超过4600亿美元，实现税前利润超过20亿美元，同比增长15.8%。境外机构客户存款比上年末增加122亿美元，增幅8.3%；各项贷款增加148亿美元，增幅7.3%，境外机构的资产质量在全球同业中保持较优水平。”工行副行长张伟武在该行上半年业绩发布会上介绍说。
中国银行半年报数据显示，截至6月末，中行共拥有556家海外分支机构，覆盖全球61个国家和地区，其中包含25个“一带一路”沿线国家。
分析人士认为，从资本流动角度来看，支持“双循环”新发展格局与银行业国际化发展是相辅相成的。一方面，银行通过在海外设立代表处、开设分支机构和直接并购外资银行，为“走出去”企业提供跨境金融服务。在这个过程中，银行自身也实现国际化经营。另一方面，银行通过多种方式引导境外资本向中国汇聚，既包括允许境外机构参与持有境内银行股份，乃至参与境内银行经营决策等，也包括境外发债、扩大海外直接投资规模等。
值得关注的是，中资银行海外业务的发展态势不仅表现为数量上的扩张，也表现为总体布局上的调整。传统上，中资银行的海外发展思路主要立足于欧美金融中心，但随着“一带一路”建设的逐步推进，中资银行的布局正在逐步向“一带一路”沿线区域进行倾斜。
中行在半年报中表示，该行进一步打造高效扁平的矩阵式管理、差异化经营模式，不断优化境外机构的管理架构与运营机制，持续推进东南亚、欧非中东等境外区域总部管理和建设，同步推进条线集约化经营。实施境外机构分类管理，制定“一行一策”的差异化发展策略，提升境外机构可持续发展能力与集团协同效能。
助力外贸新业态高质量发展
产业链供应链安全稳定是构建“双循环”新发展格局的基础。今年上半年，各家银行密切跟进全球市场形势变化，加强趋势研判和风险管理，因地制宜采取有效措施，助力产业链供应链稳定，为中国经济发展和全球经济复苏作出积极贡献。
工商银行积极落实贸易投资便利化政策措施，简化外汇业务流程，在海关“单一窗口”平台创新推出“进口信用证”“电 子汇总征税保函”等多项服务，通过“单一窗口”帮助进出口企业累计办理跨境结算业务超100亿美元，居同业首位。
此外，工行还对接服务外贸合作平台。全力服务广交会、消博会等展会平台，助力外贸外资企业“稳订单、拓市场”。其中，上半年为第129届广交会招募海外客商近2000家，累计为3500家广交会客商线上授信70多亿元；依托工行自主研发的“环球撮合荟”跨境撮合平台，在首届消博会期间助力境内外企业达成贸易和投资合作意向400余项。
中国银行积极服务“走出去”和“引进来”客户、世界500强和当地企业客户，充分运用银团贷款、并购融资、项目融资、保函、国际结算、贸易融资、全球现金管理等优势产品，大力支持基础设施建设、绿色产业、国际产能合作等重点领域和项目，扎实推进“一带一路”建设迈向高质量发展，通过优质高效、个性化、全方位的综合金融服务，助力“双循环”新发展格局。
建设银行加大对外贸客户的支持力度，福费廷累计交易金额超过3700亿元，跨境快贷系列产品累计支持客户近万家。
多家银行表示，下半年将继续围绕推动构建“双循环”新发展格局，全方位提升国际化金融服务水平。
张伟武表示，将充分运用海关“单一窗口”、外汇局“跨境金融区块链服务平台”等便利化银政服务平台，为外贸企业提供差异化、便捷化服务方案，加快推进贸易融资线上化发展，提升对进出口企业尤其是中小微客户的金融服务能力；加强与境内外支付机构、跨境电商平台等的合作，持续优化“跨境e电通”跨境支付平台，助力外贸新业态新模式高质量发展。
着力增强跨境金融精细化服务
多位专家表示，“双循环”新发展格局对中国银行业国际化发展提出了新的要求。中资银行要调整发展思路和模式，更好地提供金融支持。
“一是支持中国企业优化产业链，优化境外结构布局，守住金融安全底线的基本思路。二是支持国际产能合作，在风险可控和商业可持续的前提下，支持企业开展产融结合试点，加快建设一批有较大区域影响力的境外合作园区。三是是保障‘双循环’新发展格局的顺畅运行，稳定供应链、产业链。综合运用股权投资、银团贷款、项目融资、出口信贷等方式，支持企业在风险较小地区的项目；加强与国际金融机构的对接与协调，为中国企业‘走出去’提供多层次金融支持。”中国银行研究院首席研究员宗良建议。
此外，专家认为，各银行应充分调动集团牌照和机构资源，加快发展财务咨询、投资银行、财富管理等轻资产综合化业务，进一步丰富多元化境外机构收入来源，提升境外机构综合金融服务能力。加大对境外业务的科技与人才投入，对成效较好的金融科技应用试点业务要加大推广力度，如区块链贸易融资平台、人工智能在反洗钱合规工作中的应用等，不断提升境外机构金融服务效率和质量。
来源：金融时报-中国金融新闻网