当前央国企纷纷开启司库体系建设热潮，此前国资委也多次发文、召开推进会，号召推动企业加快司库体系建设。司库管理体系建设不仅是央国企对国资委相关要求的积极响应，也是数字经济时代大型企业集团发展到一定阶段的必然选择。
近日，交通银行焕新“交银蕴通”品牌，在财资管理领域，以“蕴蓄财智 慧通集团司库”为服务理念，升级打造智慧司库服务方案，助力企业加快推进数智化司库体系建设。
作为金融“国家队”主力军，交行智慧司库“1+3+N”服务全面对标国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》（简称国资委“1号文”）的总体要求，是一整套全球化、一体化、综合性金融服务，细分为慧联通、慧监控、慧安全、慧结算、慧融通、慧统筹、慧跨境、慧投融、慧链融九大板块，为企业提供系统输出及N种产品灵活组合。
一体化搭建智慧司库系统“基础设施”
当前已有诸多国企开始推进建立司库信息系统。以某省属国企集团为例，如何建成一个“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的信息化、数字化司库平台成为摆在眼前的首要问题。
针对上述集团的需求，交行为其搭建司库管理的“高速公路”。一方面实现货币资金、融资、供应链金融、运营资金等诸多资金的金融资源管理职能，完成司库系统与集团内部财务ERP和办公OA系统的对接，实现资金归集、划拨、结算、支付、回单、支付查询和数据流转的业务闭环，打通数据孤岛，实现业务流、资金流、信息流的整合。另一方面实现应用拓展、数据仓库、决策支持等多维度智能服务功能，推动该集团财资数字化与融合水平迈上新台阶。
目前围绕司库体系建设，交行已合作多家大型央企集团、省属及市属国企，通过系统搭建、咨询顾问等服务方式，为企业司库体系建设提供全方位、高质量的数字金融服务。
根据企业在不同发展阶段对司库信息化建设的不同诉求，交行提供三类系统输出服务，助力企业实现司库管理体系化、制度化、规范化、信息化。一是面向具有一定司库管理和信息化建设基础的央国企、省属国企及上市公司等大中型企业，提供一体化、综合性的司库信息系统，助其高质量建设司库体系；二是面向大中型集团财务公司，提供具有显著金融属性的财务公司财资管理系统，助力财务公司更好地发挥服务集团战略的金融平台职能；三是面向司库建设初级阶段的地方国企、数字化转型中的成长型企业以及新经济、新消费领域的新生代企业，提供跨行资金管理系统，助其以轻量化的方式高效管理企业资金。
助力企业金融资源
“看得见、管得住、调得动、用得好”
在2022年初国资委“1号文”中，明确提出实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”的目标。
如何实现企业金融资源“看得见、管得住”？交行推出慧监控、慧安全、慧结算、慧融通产品服务，助力企业加强银行账户统一管理、资金管理风险防控、资金结算规范管理及金融资产高效管理。
交行在服务某大型央企司库建设的过程中，通过搭建集团账户体系，完成所有成员单位账户授权管理，实现该集团对成员单位的统一查询、统一结算和资金集中上收的司库管理要求。此外，为该集团各省级分子公司在对外收款收费、内部销账对账等方面制定专属服务方案，实现全流程电子化合作，进一步促进司库业财融合。
在服务企业司库建设方面，银行的优势还在于能够帮助企业实现境内外资金的集中统筹和调度，以及为企业加强投资理财、融资担保、产业链金融提供有力的数字化、智能化工具等。
瞄准企业在资金集中管理、全球现金管理、投融资管理、供应链金融服务四方面的需求，交行智慧司库“1+3+N”服务总体系中还包括慧统筹、慧跨境、慧投融、慧链融四大板块产品服务，支持企业实现金融资源“调得动、用得好”。
面对某大型央企司库体系建设及数智化转型的诉求，交行深入跟进该企业司库体系整体建设进程，切实参与到其司库体系建设的各项工作细节中。围绕国资委考核目标及阶段性验收重点，交行为其提供交行特色的司库咨询顾问服务；积极应用金融科技服务能力，在境内资金集中的基础上，进一步提供境内外非直联银行账户可视的技术方案，解决了该企业在全球综合化经营中跨境资金管理的难点痛点。交行为该企业司库体系建设提供全方位、高质量的数字金融服务，真正助力企业实现金融资源“调得动”“用得好”。
来源：交通银行