7月2日，上海农商银行发布“鑫动能2.0”服务方案，全面升级科创企业金融服务体系，这是该行聚焦战略新兴产业，支持上海科创中心建设所做的又一有益探索。发布仪式上，该行还与六家战略合作基金公司签署了“投贷联动”战略合作协议，加强未来股债联动为企业提供更加高效优质的综合支持与服务。
用“鑫动能”激活科创新势能
“鑫动能2.0”服务方案是该行2018年推出的“鑫动能”战略新兴客户培育计划的升级版本，在实现对科创企业“全生命周期”覆盖的基础上，将服务触角进一步延展至更早期的初创阶段科创企业，实现“科创更前，科技更全”，同时将扩展服务辐射范围，依托该行长三角金融战略布局，实现对长三角区域客户外延服务。
据了解，在“鑫动能2.0”服务方案中，为更加贴合科创企业发展规律和成长需求，培育库内企业将分为“银种子”“金种子”“鑫种子”“拟上市”“已成熟”五大阶段。企业从初创走向上市，从启航到领航，都会有精准产品匹配、专业辅导培育、政策资源对接、专项额度配套、绿色审批通道、综合联动加载、多维激励保障、上下协同支持、品牌联合宣传等措施“保驾护航”，以期培育更多科创上市企业、领军骨干企业和细分行业领域冠军企业。
合适的金融产品能给予企业发展壮大的能量，“鑫动能2.0”服务方案中，上海农商银行为科创企业设计了更精准匹配“全生命周期”的产品，比如针对初创期企业，匹配投贷联动、启航贷、履约贷等产品；针对成长期企业，匹配投资撮合、高企贷、浦江之光专项产品等；针对扩张期企业，匹配募集账户规划、股权激励计划、上市策划、科创集合债等产品；对成熟期企业，匹配增发募集资金管理、并购融资、债券融资、银团贷款等产品。
同时，“鑫动能2.0”服务方案不局限于提供产品支持，而是致力于打造科技金融生态系统，形成“一鑫四翼”以客户为中心的服务模式。“一鑫”即“鑫动能”入库企业，“四翼”即政府委办平台、风险共担机构、专业服务机构及上海农商银行，力求实现各方力量整合、优势互补、资源集聚，从陪伴成长到引领发展，以服务生态平台为科创企业发展护航、助力。
上海农商银行将为入库企业强化政策资源对接，积极推荐企业至市经信委、市科委、市中小办等政府委办局培育库，使企业优先获得市级平台政策及服务资源。针对入库企业优先纳入“浦江之光”科技金融专项方案，提供最高1亿元的专项授信额度，优先纳入该行央行再贷款或政策性银行转贷款低成本资金信贷支持范围，提供绿色审批通道，并加载现金管理、跨境金融等综合服务。
此外，该行还将积极响应市场需求，与投资机构共同为初创期科创企业加载“投贷联动”等股债综合支持，在总行层面特设投贷联动业务决策委员会，全面提升业务推进效率。
擦亮科创金融“老字号”招牌
作为沪上以践行普惠、服务科创为特色的商业银行，上海农商银行在科技金融领域已深耕布局十余年，算得上是上海地区科创金融服务的“老字号”。
早在2009年，该行即在总行层面设立了科技型中小企业融资中心，自此正式开启聚焦科创企业的服务历程。2012年，该行成立上海市首家科技专营支行——张江科技支行，并以该支行为支点，先行先试，创新进取，目前张江科技支行各项业务领跑全市7家科技专营支行。2017年，该行成立普惠金融部，面向市场推出了“鑫科贷”系列产品，提出为科技型企业定制“全生命周期”专属系列产品的目标。2018年，乘着“大众创业、万众创新”的政策东风，该行于上海长阳创谷成立杨浦双创支行，启动“鑫动能”战略新兴客户培育计划，标志着该行科创金融服务迈入从产品到服务、从单一信贷到综合赋能的新发展时期。
目前，“鑫动能1.0”培育库入库企业已超300户，综合授信规模达300亿元，其中信用贷款余额40亿元，已将9家企业成功培育为上市公司，另有35家企业已步入上市进程，充分体现了“鑫动能”1.0对科创企业的早期识别和培育能力，也坚定了该行持续推动培育计划的信心和决心。
2020年，顺应新时期上海科创建设新布局，融合科技战略部署及区域产业特色，上海农商银行升级推出“1+3+N”科技金融服务体系，打造张江科技支行、杨浦双创支行、临港新片区支行三大科创金融实验室，形成了“鑫科贷”产品系列+“鑫动能”培育计划的科技金融“双鑫服务品牌”。
目前，上海农商银行服务科技型企业客户总量已达4000余户，科技型企业贷款余额超过430亿元，在上海同业市场中位居前列，连续多年获得上海市科学技术委员会授予的“上海科技金融合作银行”（先进奖与优秀奖），以及银行同业公会颁发的“上海银行业科技金融服务奖”，2020年获得了上海市知识产权金融服务联盟颁发的“上海知识产权质押融资工作突出贡献奖”。
鑫动能、新未来。上海农商银行将继续践行“普惠金融助力百姓美好生活”的使命，贯彻新发展理念，服务新发展格局。通过金融赋能科创，落实提升上海城市软实力，不断增强城市的创造力、竞争力；依托“鑫动能2.0”科技金融服务生态，为将上海建设成为具有全球影响力的科创中心贡献金融智慧和力量。
来源：金融界